Analisi e Pianificazione Finanziaria
- Valutazione delle Esigenze: Un’analisi approfondita della situazione finanziaria del cliente, includendo reddito, spese, asset e passività.
- Obiettivi Finanziari: Definizione degli obiettivi finanziari a breve, medio e lungo termine.
- Piano di Azione: Creazione di un piano finanziario dettagliato e personalizzato, che include strategie di risparmio, investimento e pianificazione fiscale.
Pianificazione Patrimoniale
Protezione e Trasmissione del Patrimonio
- Trust e Fondi Fiduciari: Creazione e gestione di trust e fondi fiduciari per la protezione e la trasmissione del patrimonio.
- Pianificazione Successoria: Consulenza per la redazione di testamenti e la pianificazione successoria per garantire una transizione senza intoppi del patrimonio.
- Protezione del Patrimonio: Strategie di protezione del patrimonio contro rischi legali e finanziari.
Gestione degli Investimenti
Portafoglio di Investimenti Diversificato
- Strategia di Investimento: Sviluppo di una strategia di investimento personalizzata basata sul profilo di rischio del cliente, orizzonte temporale e obiettivi di rendimento.
- Selezione degli Investimenti: Scelta accurata di strumenti finanziari, tra cui azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ETF e alternative come immobiliare e private equity.
- Monitoraggio e Revisione: Monitoraggio continuo delle performance del portafoglio e adattamento della strategia in base alle condizioni di mercato e ai cambiamenti nelle esigenze del cliente.
Pianificazione Fiscale
Ottimizzazione della Fiscalità
- Strategie Fiscali: Sviluppo di strategie fiscali per minimizzare il carico fiscale e ottimizzare i rendimenti netti.
- Conformità Fiscale: Assistenza nella preparazione delle dichiarazioni fiscali e nella gestione delle questioni fiscali complesse.
- Agevolazioni Fiscali: Identificazione e utilizzo di agevolazioni fiscali disponibili per il cliente.